新发案件及涉案金额高企非法集资态势依然严峻

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目前，非法集资形势依然严峻，新案高发、旧案积压，区域和行业风险集中，互联网接入跨域特征明显，集资参与者数量众多。从非法集资工作本身来看，仍存在法律法规滞后、基层劳动力不足、外部生态亟待改善等问题。

据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2018年，全国新增非法集资案件5693起，涉案金额3542亿元，分别增长12.7%和97.2%。2019年第一季度，中国新增病例1350例，涉及金额827亿元，仍呈上升趋势。

各方高度重视非法集资的严峻形势。中国人民银行党委书记、中国保险监督管理委员会主席郭树清在公开场合多次强调“高回报意味着高风险”，要警惕各种非法集资，避免各种金融欺诈和不断变化的庞氏骗局。

翻新是值得警惕的

记者了解到，近期新增案件主要集中在东部沿海地区，涉及投融资中介、互联网金融平台、商业零售、养老服务、影视等领域。

总体而言，当前网络非法集资案件具有以下特点:一是旧案新案并存。除上述2018年案件数据外，由于处理周期长、环节多、难度大，各地仍有大量案件遗留。第二，案件的发生具有行业和地区的特殊性。病例集中在东部沿海地区。投融资中介机构、互联网金融平台、私募股权基金、商业零售等领域风险突出，新增案件占44.2%，涉案金额占65%。第三，案件处理难度比过去更大，犯罪分子利用互联网进行宣传推广和集资，风险传播速度更快，涉及面更广，案件处理难度更大，造成的社会危害更大。第四，犯罪形式的成熟度较高。在金融创新的旗帜下，犯罪分子利用新经济领域的流行概念进行炒作和宣传，组织结构更加严谨，专业化和职业化特征突出，更具欺骗性和迷惑性。

打击非法金融活动局相关负责人向英国《金融时报》记者表示，一些投融资中介机构卷土重来，以逃避打击，这是非常隐蔽的。筹资手段不断更新和升级，网上案件的跨领域特征明显。

有很多种筹资花招。随着新格式和新技术的迅速发展，打着“区块链”、“虚拟货币”、“金融技术”旗号的非法集资活动开始出现，打着“健康产业”、“影视投资”旗号的集资活动也屡见不鲜。一些不法分子抓住老年人对养老和健康的需求，通过出售养老项目、出售“保健品”等方式，如免费赠送礼物和家庭服务等，诱使老年人进行投资。

积极开展非工作

值得注意的是，近年来，随着网络化的深入，许多非法集资打着“金融创新”、“新经济模式”和“资本运营”的幌子越来越令人摸不着头脑。“互联网+MLM+非法集资”模式案例多、层次扩张快、传染性强，一些大案要案集中在这一领域。2018年，通过互联网实施的非法集资案件数量比上一年增加了约10个百分点。

鉴于上述情况，相关大案要案也在稳步处理中。此前召开的2019年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)指出，目前，“电子租赁宝”、“昆泛亚”、“钱宝部”三大案件处置工作正在有序推进。各地已采取有效措施应对网上贷款平台的风险。自2018年6月以来，公安机关对380多个涉嫌非法集资犯罪的网上借贷平台进行了调查。

《非法集资处置条例》(以下简称《条例》)的立法工作也备受关注。自2016年以来，原银监会一直积极跟进和推进《条例》的立法进程。目前，中国保监会和中国人民银行正积极配合司法部进一步修订完善《条例》，争取尽快出台。今年初，中华人民共和国最高人民检察院、最高法和公安部研究发布了《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，统一了相关法律的适用，提高了办案质量和效率。

开门见山，治疗顽疾

不可否认，非法集资仍然是社会的一大顽疾。近日，中安民生“敬老院”骗局曝光，p2p平台集团贷款网络中有32万多人等待还款，数百亿私募金城集团倒闭...这背后牵涉到成千上万的投资者，必须引起警惕。

非法集资的整治要注意其背后的深层次问题。在今年的两会期间，华东政法大学副校长陈景英在接受英国《金融时报》采访时表示，现行监管体系缺乏对非法集资的有效监管。她认为，“金融是特许经营行业”的原则没有得到严格落实，社会信用体系还不完善，多跨领域互联网金融产品业务仍采取机构监管和分业监管，主要由地方政府财政局/金融管理机构监管；此外，法律法规明显滞后，处置非法集资的规定至今尚未出台。非法集资标准低，刑事处罚轻；打击案件处理突出了处理跨省案件和处理涉案资产之间的两难境地。

打击非法金融活动局有关负责人表示，下一步，联席会议办公室将全面贯彻落实党的十九大、十九届二中、三中全会和中央经济工作会议精神，在全社会范围内严厉打击和预防非法集资活动， 全行业、全生态链按照2019年处置非法集资部际联席会议扩大会议的要求，在“保民”中全力保障人民群众的财产安全，牢牢把握无系统性金融风险底线，切实维护社会大局稳定。 此外，进一步完善工作机制，加快《条例》颁布，安全有序处置案件风险，大力推进监测预警体系建设，创新宣传方式，提升宣传效果，积极推进全链治理。

来源：时代品牌网