又爆惊天大案！商业银行15次被骗9300万贷款，“内鬼”竟是风控主管

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又一起令人震惊的案件，一家银行被诈骗9300万元！

最近，根据中国判决文件网披露的一项刑事判决，一名高中学历男子与他的内鬼一起，15次骗取银行贷款9300万元。事发后，8772.35万元本金未归还。其中，非法占有和使用银行贷款资金达1230万元。

伪造贷款信息，骗取梁山商业银行9300万元。自2012年底至2013年底，被告人、XX李(另行处理)、曾益(另行处理)、毛某某(另行处理)、邹忠禹(在逃)、谢某某等人诈骗凉山商业银行(以下简称国家商业银行)。与四川新荣融资担保有限公司(以下简称“新荣担保公司”)、绵阳荥阳融资担保有限公司(以下简称“荥阳担保公司”)、西昌汇源融资担保有限公司(以下简称“汇源担保公司”)、银行工作人员毛谋等人串通，伪造相关贷款信息，骗取国家商业银行贷款9300万元。事发后，8772.35万元的本金一直没有归还。其中，被告朱浩非法占有和使用银行贷款资金1230万元。

上述欺诈性贷款共计15次，单笔金额高达2000万英镑，没有任何还款。根据涉案人员李* *的证言，2013年4月24日，以新闻树营业部为贷款主体，该贷款由登记。朱浩伪造贷款信息后，我联系了荥阳担保公司，保证朱浩帮我向商业银行借款490万元。2013年，以王的身份信息注册了矿业公司作为贷款主体。朱浩伪造贷款信息后，我联系新荣担保公司进行担保，并帮助我向国家商业银行借款2000万元，但未归还。

关于利用他人身份证新办公司申请贷款的刑事判决披露了事件的来龙去脉:2012年底，* *李、曾益、毛想从银行获得贷款，于是联系帮助查找贷款主体，向支付了贷款10-20万元。

根据涉案人* *李的证词，2012年底，我有很多贷款，找不到贷款主体，所以我打电话给帮助我找到贷款主体，并向他支付了10万至20万元。我通过朱浩伪造的信息向国家商业银行借了三笔贷款。贷款完成后，我分别向朱浩支付了50万元和60万元。2013年4月24日，朱浩以新闻树营业部为主体，在国家商业银行贷款490万元，贷款人为朱浩。朱浩伪造贷款信息后，我联系荥阳担保公司进行担保，朱浩帮我在商业银行贷款490万元。

此外，朱浩还借他人身份证成立新公司，并向梁山商业银行申请贷款。根据朱浩的供述，曾益、毛某等人发现了一些贷款身份证，委托他们成立公司并向银行贷款，还有人利用亲属的身份证设立公司贷款。

例如，证人钟某某的证词说，朱浩是我的表弟。2013年，朱浩要求我开一个未婚证明贷款。证书打开后，朱浩让我去银行签字。我提供了我的身份证复印件。贷款的目的是购买挖掘机。当我签字时，我申请了一张商业银行的银行卡，由朱浩保管。银行付款后，这笔钱不再用于购买挖掘机，而是由朱浩处理。2013年，朱浩用我的身份证注册了一家公司，朱浩正在做公司注册的材料和具体操作。两个月后，朱浩让我去工商局、税务局和政务大厅注销用我的身份证注册的亚邦贸易公司。用我的身份证注册的公司没有实际的经营范围、实体和营业场所。

此外，另一位证人王证实，2012年10月左右，让我用身份证注册一家公司，我把身份证交给了。公司注册后不久，朱浩让我去国家商业银行签字。我得知朱浩在用我的身份信息注册公司后不愿意签署贷款。朱浩一再承诺我不负责贷款和利息，所以我签了字。我不知道朱浩的贷款是用来干什么的。我没有使用贷款，朱浩也没有给我任何好处。

这构成了贷款诈骗罪，被判处10年监禁。然而，朱浩却从银行骗取了9300万元的贷款。关键在于银行风险控制幽灵的帮助！

根据刑事判决，根据毛的简历，毛某某于2008年5月加入国家商业银行，先后担任西昌分行行长、国家商业银行小企业信贷中心主任、国家商业银行风险管理部部长。

毛证言:我在国家商业银行帮助李某某办理贷款。贷款主体不是XX李本人，贷款信息基本上是伪造的，贷款没有按照贷款信息的用途使用。* *李在国家商业银行小企业信贷中心的贷款，只要有担保公司担保，没有问题。* *李的所有贷款都是我事先同意的。如果我没有异议，* *李将转到贷款科目，伪造贷款信息并提交给银行账户经理，银行账户经理将按照流程逐级上报。等我主持完贷款审查会议，我就借钱给* *李。2013年4月23日，贷款主体为新闻树业务部。贷款的主体是为贷款登记的，贷款的目的是捏造的。朱浩伪造全部贷款信息后，通过荥阳担保公司的担保，向国家商业银行小企业信贷中心借款490万元。

梁山中级人民法院认为，被告人朱浩国与其他人以非法占有为目的，伪造虚假贷款理由，使用虚假经济合同及证明文件，骗取银行贷款，构成贷款诈骗罪，数额巨大。

一审判决被告人朱犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑10年，并处罚金30万元；他因信用卡诈骗被原罪犯处以11年有期徒刑并罚款32万元。被告朱浩被责令将贷款诈骗金额人民币12，246，800元(扣除返还的本金人民币53，200元)及他人贷款诈骗金额退还梁山商业银行。

封面图片来源:照片网

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来源：索菲亚回声报中文网