湘财证券存代销业务管理不规范等问题 时任高管被警示

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中信经纬客户8月14日据中国证监会网站14日报道，湖南省证监局披露了对当时蔡襄证券高管的三项行政监督措施决定。

湖南证监局指出，经调查，发现蔡襄证券存在以下问题:

首先，资产管理业务的尽职调查流程不够审慎。本公司未前往苏宁乐购集团有限公司总部对本公司出具的购买协议、应收账款债权转让通知书、银行收据、货物收据确认书等与金辉25、26、27资产管理产品标的资产相对应的文件的真实性进行相应的现场核查。

二是公司代销业务内部管理不规范。本公司代销云南信托云永系列产品时，与云南信托签订了《蔡襄证券云南信托理财产品代销主协议》，并约定了代销费用。此外，通过与广东中成工业签订《财务顾问框架协议》和《财务顾问费及支付》附属协议，公司收取了一笔额外费用作为部分寄售费。

第三，个人销售部门的员工开展金融产品寄售业务时，没有充分解释金融产品的风险。

第四，个别销售部门的员工在以佣金为基础推荐和销售金融产品的过程中，没有仔细评估客户购买产品的适当性。

湖南证监局表示，上述行为违反了《证券公司内部控制指引》第十六条、《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十四条第三款和第二款、《证券公司委托理财产品管理规定》第十二条和第十三条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条、《证券公司监督管理条例》第二十九条。

作为蔡襄证券当时负责资产管理业务的副总裁，韩力公园在发行金辉系列产品的过程中没有积极识别和控制该业务的合规风险，未能尽职尽责。违反《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条第一款和《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条第一款。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条，湖南省证监局决定采取行政监督管理措施，发布警示函。

王小平当时担任蔡襄证券经纪业务副总裁，在公司受托经营云涌系列产品期间，未积极识别和控制该业务的合规风险，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条第一款的规定。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条，湖南省证监局决定采取行政监督管理措施，发布警示函。

作为证券当时的合规总监，张未能督促公司整改发行金辉系列产品尽职调查过程中存在的问题，并及时向湖南省证监局报告。违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十五条。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十三条，湖南省证监局决定采取行政监督管理措施，发布警示函。(中信经纬应用)

来源：时代品牌网