深圳农商行创新资本补充工具 集团经营开启新篇章

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最近，深圳农村商业银行发布的2019年年报显示，截至报告期末，2019年深圳农村商业银行总资产增加1000多亿元，超过4000亿元，总资产达到4220.01亿元，资产规模实现快速增长。根据深圳农村商业银行年报，在规模稳步增长的基础上，本行对广东海丰农村商业银行和博罗农村商业银行两个子行进行了战略性投资。值得一提的是，在集团资产规模实现快速增长的同时，集团资本充足率在2019年也保持在14.26%的良好水平，比去年提高了0.58个百分点。据了解，近年来，我行资本补充机制在不断完善中，主要是以内源资本生成为主，外源资本补充为辅，始终保持较强的资本补充能力。2019年，本行净资产收益率保持较高水平，进一步增强了内部资本补充能力，同时不断创新和丰富外部资本补充渠道，优化资本结构，确保集团持续稳定运行。不断创新资本补充工具2020年4月10日，深圳农村商业银行在全国银行间市场成功发行了25亿元人民币的开放式资本债券。值得注意的是，这是中国农村商业银行的第一笔永久性债务，深圳农村商业银行获得了第一名。去年11月6日，国务院金融稳定发展委员会召开第九次会议，强调要重点支持中小银行多渠道补充资本，优化资本结构，增强服务实体经济和抵御风险的能力。通过永久债券补充一级资本可以缓解商业银行在二级市场的再融资压力，发行永久债券已经成为银行补充一级资本的重要渠道之一。深圳农村商业银行此次成功发行永久债券，对进一步拓展全国中小农村金融机构资本补充渠道起到了积极的示范作用。据了解，深交所发行债券筹集的资金将用于补充本行其他一级资本，进一步提高资本充足率水平，这对增强本行服务实体经济、服务粤港澳大湾区发展、支持建设中国特色社会主义第一示范区的能力具有重要意义。此外，早在去年9月12日，深圳农村商业银行就在2019年全国银行间债券市场成功发行了二级资本债券，发行率为4.45%，创下2017年以来农村商业银行二级资本债券发行率的新低。针对过去6个月资本债券发行频繁，深圳农村商业银行相关负责人表示，随着近年来集团的快速增长，深圳农村商业银行资本补充需求增加。永久债券作为银行创新性资本补充工具之一，拓宽了资本补充来源，增加了对实体经济的信贷资金支持，有助于增加银行对中小微企业的支持。稳步推进帮扶工作，集团管理迈上新台阶。2005年12月，深圳农村商业银行在原深圳农村信用社协会及其18个农村信用社的基础上重组成立。它是一家总部设在深圳的股份制农村商业银行，也是深圳唯一的地方法人银行。目前，我行在深圳已设立200多家营业网点和2000台自助设备，是深圳服务网点和渠道最多的银行之一。本行主要服务于深圳社区居民、深圳建设者和中小企业，服务于1500多万个人客户。深圳农村商业银行在积极服务深圳地方经济的同时，也在不断探索和跨区域经营中实现了多元化。2010年，迈出跨区域经营发展步伐，作为发起行，在广西发起成立了四家村镇银行。2017年，为提升服务实体经济和集团综合经营的能力，深圳农村商业银行成立了前海兴邦金融租赁公司作为主要发起人。2018年，深圳农村商业银行在跨区域经营中翻开了新的篇章。根据广东省政府关于全面推进农村商业银行建设的规划，深圳农村商业银行对海丰联盟和惠来联盟进行了重组，并对博罗农村商业银行进行了战略性投资。2018年底前，完成了对海丰美联社7.5亿元的投资，重组后的海丰农村商业银行于2019年开业；2019年，向博罗农村商业银行投资170.2亿元，完成法定手续，投资25.72亿元，完成惠来农村商业银行的重组和申请，预计2020年正式上市开业。对粤东三家农村商业银行的战略持股，意味着深圳农村商业银行正式建立了服务两广地区的集团管理架构，为该行进一步参与“双区”建设奠定了坚实基础。2019年，深圳农村商业银行围绕战略目标，坚持创新和技术两轮驱动，进一步推进“零售+技术”战略。服务效率不断提高，经营业绩持续改善。据该行相关负责人介绍，自2005年重组以来，深圳农村商业银行资产规模保持了15%以上的复合增长率，利润保持稳定增长。同时，深圳农村商业银行充分发挥集团经营优势，加强母行对子公司的支持，引导子公司走稳健经营的发展道路，立足本地，强化金融支农、支持小企业、服务实体经济。年报显示，截至2019年底，深圳农村商业银行集团资产达到4220.01亿元，年净利润为47.93亿元，净资产平均回报率在17%以上，为股东创造了良好的投资回报。前海兴邦金融租赁有限公司的业务规模已超过100亿元，2019年利润超过9000万元，经营达到新的水平；四家农村金融机构发展机制日益完善，发展势头良好；海丰农村商业银行开业后，同年实现盈利，开局良好。

来源：索菲亚回声报中文网