内部监控缺失，交银国际证券被罚1960万元

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新华社北京4月20日电据香港证监会网站20日报道，交通银行国际证券有限责任公司(交行证券)因一系列违规行为被香港证监会谴责并处以1960万元的罚款，这些违规行为包括不处理第三方资本存款、不维护和执行融资融券政策以及不回收融资。

香港证监会指出，交通银行证券没有设立有效的监管措施，以识别第三方存入客户账户的资金，也没有遵守《打击洗钱和恐怖融资活动指引》、《内部控制指引》和《行为守则》。香港证监会发现，在2009年、2011年和2015年，有大量第三方存款通过支票和银行转账存入客户账户，直到2016年才被发现。

中国证监会在2012年12月至2016年11月对交通证券银行融资融券政策进行审查时，发现存在诸多不足，包括:融资融券政策记录清晰、执行严格，特别是与发出融资融券通知、强制变现和停止再贷款相关的政策；记录对偏离保证金贷款政策的书面解释。确保客户知道存款回收通知；尽快向客户收取任何到期应付的保证金；保存适当和详细的存款回收记录；客观地设定和实施保证金客户的信用限额；划分申请和批准暂停清算及发出存款回收通知的主要职责和职能。

香港证监会还发现交通银行证券未能确保以下事项:客户账户交易已得到适当授权；公司有合理的理由确信，最初负责发布交易指令的人的身份以及交易指令已得到适当记录；客户身份和交易细节已在交易确认中得到适当确认；代表未记录交易指令的，立即向中国证监会报告；并尽快全面调查和回应客户投诉。

香港证监会表示，在决定采取上述纪律处分时，已经考虑了所有相关情况，包括:交通银行证券过去没有受到纪律处分；交通证券银行已采取措施，针对已发现的缺陷修订其政策和程序；交通银行证券同意任命一个独立的审查机构审查其内部控制措施；交通银行证券的缺陷严重，涉及面广，持续时间长；此外，我们有需要向业界清楚传达，证监会会毫不犹豫地采取行动，对付未能制订适当内部管制措施以保障其运作及客户的持牌公司。(中信经纬应用)

来源：时代品牌网