国泰君安：全力推进公募投顾试点业务落地，“线上+线下”一体化展业升级顾

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证券时报记者王玉玲

第一批7家券商获得基金投资业务试点资格已经一个多月了，正式试点展示的日期正在一步步临近。获得首批试点资格的券商如何发展会展业，引起了业界的极大关注。

国泰君安相关负责人近日在接受采访时表示，国泰君安正全力推进公开发行和投资试点业务。根据监管要求和业务实际情况，从系统设计开发、业务模式设计、收费模式制定和配套法律文件等方面全面推进公开发行和投资业务。

线上+线下综合展览业

根据中国证监会发布的《试点通知》，合格金融机构在试点开展基金投资咨询业务时，可以采用推荐基金投资咨询业务模式或托管基金投资咨询业务模式。

国泰君安相关负责人表示，基金业绩与投资者实际回报的差异在于我们通过提供基金投资服务给客户带来的增值。无论是个人投资者还是机构投资者，从购买者的角度来看，独家服务经验相对缺乏，提高投资者的收购意识是我们做基金投资服务的初衷。

基金投资服务的重点之一是投资组合策略的提供。国泰君安透露，在试点初期，将综合考虑不同客户的个性化需求，如投资目标、投资期限、风险承受能力和投资偏好等，为客户提供梯度分明、品种多样的标准化投资组合策略，并进行差异化设计和匹配，贴近不同投资者的风险承受能力，使投资者能够留在自己的舒适地带，长期持有并获得满意的投资体验，进而提高投资回报。

提高咨询服务效率是基金投资业务的核心要求。公司采用线上+线下综合展示服务模式，全方位提升咨询服务，提高服务效率。国泰君安相关负责人表示，公司开展了基金投资咨询业务，对系统开发建设进行了高质量、高水平的投资，建立了一套行业领先的资产配置、组合策略、产品管理和产品评估系统平台，可以实现大规模的服务供给和数千人的个性化，极大地提升了客户的专属服务体验。

他表示，国泰君安还高度重视加强线下投资团队建设，以基金投资业务为契机，建立规范的总部授权基础，完善考核激励机制，注重客户资产规模、客户满意度等。，并充分发挥一线投资人员的作用，使基金投资业务既有稳定的流程标准，又能有个性和温度，从而为买方投资时代的到来做好充分准备。

管理基金投资将带来创新的历史机遇

基金投资业务试点通知正式发布后，业内一个共同的声音就是颠覆现有的基金销售业务。对此，国泰君安认为，这既是制度上的突破，也是最初意图的延续。

首先，管理型基金的投资和护理服务模式首次在制度层面得到突破。经过多年的行业呼吁，这种委托模式终于在基金投资和护理服务领域实现了跨领域的突破。委托模式将大大减少客户实际操作中资金配置方案的损失，减少客户恐慌和时机不当导致的资金配置策略的部分或全部失败，并在一定程度上缓解传统客户投资中经常出现的市场指数、基金组合和基金产品亏损的困境。这种委托模式的不断推广，将为国内资产配置服务带来创新的历史机遇，尤其是对综合品牌影响力强、投资者信任度高、专业配置能力强、合规和风险管控能力强的总行来说。

其次，填补了基金组合配置收费模式监管中“0”的空白。《试点通知》为基金组合配置服务收费提供了监管依据和指导标准，解决了以往基金组合配置方案只是免费增值服务的困境，建立了客户与金融机构的长期双赢合作模式。

上述负责人表示，国泰君安金融产品服务自推出以来，已经摒弃了传统卖家思维的束缚，坚持从买家和客户的角度选择和推荐符合客户风险承受能力和投资目标的金融产品，提供了包括资产配置、组合定制、绩效分析和风险监控在内的全周期产品和服务包。从这个角度来看，国泰君安的金融产品和服务仍然保持良好的连续性。获得这一业务资格可以充分发挥公司在产品方面的专业积累和资源禀赋，为财富管理转型战略目标的实现提供多元化的创新工具。它代表了对公司综合能力的认可，包括资产分配能力、优质产品筛选和评估能力以及合规管理能力。国泰君安的相关负责人表示。

创造差异化竞争优势的四项基本能力

包括基金公司、第三方销售机构、银行和券商在内的基金投资资格试点已加入四大阵营。国泰君安的竞争优势是什么？国泰君安表示，公司始终坚决推进财富管理转型，巩固技术+服务和产品+研究四大基本能力，不断创造差异化竞争优势。

首先，行业领先的产品评估体系。自2016年起，国泰君安开始关注客户，组建专业团队，独立开发各种金融产品评估、筛选、绩效分析和监控模型，全面覆盖二级市场各种主流投资策略研究。对国内外各类金融产品有深入的研究和了解。目前，已形成行业领先的高品质产品评价和筛选体系，并定期推出国泰君安精选的系列产品。自发布以来，该系列产品的性能已完全定位于同类产品

第二，丰富的组合定制和专业储备经验。国泰君安将自上而下的资产研究和自下而上的产品筛选相结合，构建了一个产品组合。定制的多策略投资产品已实现1000多项单一业务，投资组合期限提供市场分析、跟踪调整和风险监控等投资后服务。投资组合业绩超过市场平均水平，客户满意度持续提高。

第三，领先的信息技术水平和金融技术投资。据中国证券业协会统计，近两年来，郭俊信息系统建设投资持续居行业首位，2017年为6.43亿元，2018年为7.03亿元，同比增长9.3%。核心系统自主研发比例超过90%。在高投入下，成果不断涌现，智能投资、人脸识别、区块链、机器人见证和机器人客服等多种技术的应用极大地提高了客户服务效率和体验。截至2019年底，洪钧应用的总下载量和每月活动量在业内排名第二。庞大的客户数量和高利用率为网上投资业务的发展奠定了基础。

第四，整个产品周期的一站式服务。不遗余力地投资于专业的服务团队和服务产品，现在它变得越来越精致和成熟。在基金投资业务的新机遇下，公司将继续通过大数据分析和客户调研，跟踪从业务推广、客户签约、资金转账、信息查询到服务终止整个业务流程的数据转换漏斗，挖掘客户的痛点和需求，不断优化基金投资业务的全周期体验，提高客户服务满意度。

来源：索菲亚回声报中文网